1,4K
подписчиков
0
подписок
Мой ТГ: https://t.me/EvgeniInvestor Мой МАХ: https://max.ru/lifeinvestorrr МОЙ ЮТУБ КАНАЛ: https://www.youtube.com/@Life_Investor МОЙ РУТУБ КАНАЛ: https://rutube.ru/channel/24568546/ Сервис учёта инвестиций: https://snowball-income.com/register/lifeinvestorrr
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
LifeInvestor
сегодня в 17:05
ТОП-6 высокодоходных и безопасных облигаций на августа 2026❗️
Друзья, деньги на подходе💰 10 августа ожидается хорошая сумма — около 200 000 ₽. Это часть летних дивидендов плюс моя зарплата, которую я, по традиции, почти полностью направлю в инвестиции.
Рассказываю, куда планирую вложиться и почему выбрал именно эти активы.
Покупаю облигации❗️
Да, меня уже заколебали советчики и критики, которые твердят: «Бери акции, они же упали».
Но я знаю, что делаю. Продолжаю наращивать облигационную часть, и у меня есть на это две причины:
1️⃣ Баланс портфеля. Доля облигаций сейчас всего 11% против 44% у акций и 44% у фонда ликвидности (скрин☝️ полного состава облигационного портфеля из сервиса учета инвестиций прилагаю).
🎯Моя цель — выровнять веса для лучшей диверсификации.
2️⃣ Приоритеты меняются. При портфеле в 10 млн ₽ на первый план выходит не желание заработать «пару копеек» на рыночных качелях, а сохранность капитала и стабильный пассивный доход.
Сейчас мой пассивный доход уже превысил 100 000 ₽ в месяц, и это приятно греет душу. Акций у меня почти на 5 млн, так что при росте рынка я тоже буду в плюсе.
Мои критерии отбора 📋
Я проанализировал рынок и выбрал бумаги строго по этим критериям:
✅ Тип: Фиксированный купон.
✅ Срок: Около 3 лет.
✅ Доходность: От 15% (выше ставки ЦБ).
✅ Частота: Ежемесячный купон (12 раз в год).
✅ Рейтинг: От «А» и выше.
✅ Условия: Без оферт, амортизаций и PUT-опционов.
ТОП-6 бумаг, в которые вложу деньги 10 августа ❗️
1️⃣Сбербанк 001Р-SBER51 (RU000A10DS74) — самый надежный вариант в подборке.
• Погашение: 03.06.2028
• Цена: ~101,29%
• Доходность: ~15,0%
• Купон: 14,57% (ежемесячно)
• Рейтинг: ААА
2️⃣ОДК 001P-03 (RU000A10FG76) — оборонка и Ростех.
• Погашение: 02.06.2029
• Цена: ~99,48% (дешевле номинала)
• Доходность: ~18,0%
• Купон: 16,5% (ежемесячно)
• Рейтинг: А
3️⃣Синара-ТМ 001Р-04 (RU000A1082Y8) — машиностроение.
• Погашение: 10.03.2029
• Цена: ~101,77%
• Доходность: ~18,4%
• Купон: 17,85% (12 раз/год)
• Рейтинг: А
4️⃣ВИС ФИНАНС БО-П13 (RU000A10FJ16) — инфраструктурный проект.
• Погашение: 10.06.2029
• Цена: ~99,97% (почти номинал)
• Доходность: ~18,1%
• Купон: 16,5% (12 раз/год)
• Рейтинг: А
5️⃣АФК Система БО 002Р-06 (RU000A10DPW4) — крупный холдинг.
• Погашение: 22.05.2028
• Цена: ~101,94%
• Доходность: ~17,8%
• Купон: 17,75% (12 раз/год)
• Рейтинг: А
6️⃣КАМАЗ БО-П15 (RU000A10BU31) — автопром (самый короткий срок).
• Погашение: 10.06.2027
• Цена: ~100,98%
• Доходность: ~18,2%
• Купон: 18,0% (12 раз/год)
• Рейтинг: А
Как видите, все бумаги — от крупнейших эмитентов российского рынка (причём больше половины с господдержкой❗️), с высоким рейтингом и достойной доходностью. Это не флоатеры, а классические бумаги с фиксированным купоном. Учитывая, что ставка ЦБ постепенно снижается, их привлекательность будет только расти.
📌 Заключение
План покупок готов, всё расписал и обосновал: что, как и почему. 10 августа жду зарплату, объединяю её с дивидендами и вливаю в рынок около 200 000 ₽. Продолжаю честно и открыто делиться с вами своим опытом и результатами😎
Что вы думаете по поводу моей подборки❓ Делитесь в нашем чате или комментариях👇
LifeInvestor
вчера в 10:02
Дефолты по облигациям в 2026 году: ситуация ухудшилась, что ждать дальше🤔
Ситуация на рынке облигаций в этом году заметно ухудшилась😕 За первые шесть месяцев 2026г сразу 20 компаний не смогли расплатиться по своим долгам — это на 50% больше, чем за тот же период прошлого года.
Меня это волнует, потому что в облигации я вложил более 1 млн рублей (скрин☝️ состава портфеля из сервиса учёта инвестиций прилагаю ).
Давайте разбираться, насколько облигации сейчас безопасны и что будет дальше🧐
Кто уже "кинул" своих инвесторов🤨
Всего в первом полугодии 2026г 20 компаний РФ не выполнили обязательства по 43 выпускам облигаций на общую сумму 13 млрд рублей❗️
Для сравнения: в первом полугодии 2025г дефолт случился у 12 компаний по 28 выпускам, но сумма была больше — 19,3 млрд рублей.
❌9 компаний допустили полноценный дефолт (они окончательно признали, что не могут вернуть деньги):
🔻 Нэппи Клаб — розничная интернет-торговля.
🔻 Вератек — производство машин для добычи ископаемых.
🔻 Племзавод Пушкинское — сельское хозяйство (молоко, зерно).
🔻 Соби-Лизинг — лизинг.
🔻 СибАвтоТранс — строительные работы.
🔻 АгроДом — зернотрейдер.
🔻 Роял Капитал — лизинг.
🔻 Агрофирма Донецкая Долина — сельское хозяйство.
🔻 Главснаб — снабжение (профиль обобщённый).
❓11 компаний допустили технический дефолт (считается, что проблема временная):
⚠️ Самолет — девелопер.
⚠️ ЕвроТранс — нефтетрейдер, сеть АЗС.
⚠️ Восток Ойл — небольшой НПЗ.
⚠️ Волгоградский завод весоизмерительной техники.
⚠️ Кристалл — производитель алкоголя.
⚠️ Эффективные технологии — инжиниринг.
⚠️ Альфа Дон Тран — грузоперевозки.
⚠️ Бизнес Лэнд — управление коммерческой недвижимостью.
⚠️ Ю Ди Пи Авто — автомобильная тематика.
⚠️ Кузина — общепит или производство пищи.
⚠️ С-принт — полиграфия.
Почему компании не платят❓
Главная причина — высокая ключевая ставка. Она не позволяется компаниям с невысоким кредитным рейтингом занимать деньги под адекватный процент и решать проблемы в бизнесе.
Например:
В первой половине 2026г, когда ключевая ставка была около 15,5%, компании с рейтинг B/BBB занимали деньги под 26,7% годовых. К июлю ставка упала до 14% и этот показатель снизился до 26,3%. Это все еще очень дорого.
Для сравнения, компании с высоким рейтингом (A/ААA) могут занимать деньги под значительно более низкий процент, порядка 16-18% годовых.
Что будет дальше❓
Эксперты предупреждают: дальше будет только сложнее❗️Во втором полугодии 2026г компаниям нужно будет вернуть долгов на 2,4 трлн р — это почти на 1 трлн больше, чем год назад.
Особенно тяжело придётся компаниям из сектора ВДО. До конца года им нужно расплатиться почти по 100 выпускам на общую сумму 45 млрд р — это в три раза больше, чем в прошлом году.
Аналитики не исключают, что до конца года появятся новые крупные дефолты😱
Что это значит для нас, инвесторов❓
Если вы вкладываете деньги в облигации, особенно в высокодоходные, сейчас нужно быть очень осторожными. Рынок облигаций становится всё более рискованным, и в ближайшие месяцы ситуация вряд ли улучшится.
✅Моя стратегия: я стараюсь выбирать только бумаги с рейтингом от А, понятным, прибыльным бизнесом и желательно с господдержкой. Всё это минимизирует возможный дефолт.
📌Заключение
Рост числа дефолтов и огромная волна погашений во втором полугодии делают инвестиции в «мусорные» и высокодоходные облигации крайне рискованными. Гнаться за высокой доходностью сейчас — играть в русскую рулетку. Осторожность важнее жадности. Поэтому, моё мнение, никаких ВДО, пусть даже они предлагают очень хорошую доходность❗️
Что вы думаете об облигациях❓ Делитесь в нашем чате или комментариях👇
LifeInvestor
2 августа в 15:53
ТОП-7 дивидендных акций под осенний дивсезон 2026❗️
Главный дивидендный сезон‑2026 уже позади 😌 Пик традиционно пришелся на июль — за этот месяц мой 💼портфель выплатил мне 222 000 рублей (скрин☝️ из сервиса учета приложил).
Но расслабляться рано😎 Осенью стартует новый сезон — компании начнут платить промежуточные дивиденды. В этом посте покажу, какие качественные акции могут порадовать нас выплатами в октябре-ноябре.
Почему акции часто растут ДО дивидендов❓
Дивиденды — это главный драйвер роста📈 для многих бумаг. Иногда новость о выплате разгоняет цену на десятки процентов за считаные дни.
🚀Яркий пример: акции Русагро подскочили на +50% за неделю, как только компания сказала, что возвращается к дивидендам после 4 лет тишины.
Но важнее другое. Исследование 1300+ дивидендных отсечек на российском рынке показало:
Самую высокую доходность дают покупки за ~3 месяца до отсечки.
В это время бумаги начинают расти еще до официальных рекомендаций СД на ожиданиях будущих выплат.
Поэтому я сейчас внимательно смотрю на компании, которые могут объявить о дивидендах в ближайшее время и выплатить их осенью.
Какие акции могут заплатить осенью 2026 года❓
Я проанализировал рынок и отобрал ТОП-7 бумаг, у которых есть шансы объявить промежуточные дивиденды за 9 месяцев.
Обратите внимание: это именно промежуточные выплаты, поэтому доходность не двузначная. Но многие из этих компаний платят дважды в год и в сумме получается довольно неплохо:
✅НОВАТЭК (дивиденд 4%)
✅БСП (7.6%)
✅Газпром нефть (5%)
✅Татнефть (6.2%)
✅Хэдхантер (6.7%)
✅Новабев (3.7%)
✅Мать и дитя (3%)
❗️ Важно: Это не призыв бежать и покупать все семь бумаг сразу. Это список-ориентир, за кем стоит следить.
Если фактическая выплата окажется выше прогнозов, может случиться история, как с Русагро — резкий рост📈 котировок. А если вы уже будете в бумаге — заработаете и на дивидендах, и на росте цены 😎
Что я сам буду покупать в августе❓
Честно скажу: в ближайшие недели не планирую активно скупать акции. В августе буду продолжать ребалансировать портфель и докупать облигации. Их доля хоть и превысила 1 млн ₽, но всё еще сильно отстает от других активов.
К покупкам акций вернусь позже — после осенних выборов в Госдуму, когда станет понятнее политическая и экономическая обстановка, а также прояснится вопрос с мобилизацией.
📌Заключение
Друзья, продолжаю инвестировать и делиться с вами своим опытом. В следующем посте представлю подборку облигаций на август — туда планирую реинвестировать полученные дивиденды😎
Что вы думаете об этих бумагах❓ Делитесь в комментариях👇
LifeInvestor
1 августа в 4:59
10 акций на 10 лет: Стоит ли верить аналитикам❓ Разбираем каждую бумагу и делаем свой вывод❗️
На днях я наткнулся на подборку от аналитиков, которая называлась "Портфель из 10 акций на 10 лет".
Идея собрать корзину качественных бумаг на десятилетие вперёд — это интересно🤔 Давайте вместе разберём, что из себя представляют эти компании и есть ли в них долгосрочный потенциал.
10 акций на 10 лет от аналитиков❗️
Список был такой:
1️⃣СБЕР
2️⃣Транснефть
3️⃣Яндекс
4️⃣Т-Технологии
5️⃣ЛУКОЙЛ
6️⃣НОВАТЭК
7️⃣Полюс
8️⃣Интер РАО
9️⃣ИКС 5
🔟Мать и Дитя
Давайте пройдёмся по каждой бумаге и я дам свою, субъективную оценку их качеству.
🏦СБЕР — наше всё
Банк закрыл 2025-й с чистой прибылью 1,7 трлн р, а за первое полугодие 2026-го заработал уже более 1 трлн. И это в условиях кризиса и СВО! Текущая дивдоходность превышает 12%, и в 2027-м выплаты могут стать еще щедрее. На горизонте 10 лет — это одна из самых понятных, ликвидных и прибыльных бумаг на рынке.
🏭Транснефть
Эталонный естественный монополист с дивидендом под 17%. Денег на счетах — более 300 млрд р, долгов почти нет. Стабильно входит в рейтинг лучших дивидендных акций на рынке.
📱Яндекс
Главная IT-компания страны плавно превращается из «акции роста» в дивидендную историю. Выручка растет на ~20% в год за счет финтеха, такси и облаков. Дивы пока скромные (~6%), но аналитики обещают рост котировок на 70%.
🏦Т-Технологии
Самый быстрорастущий банк: чистая прибыль за 2025-й выросла на 43%. Дивиденды пока около 5% — компания предпочитает реинвестировать прибыль в развитие.
🛢️ЛУКОЙЛ
Лидер по дивдоходности среди нефтяников. Главная фишка — платит не с «бумажной» прибыли, а с реального денежного потока (FCF), что делает выплаты устойчивыми. В 2025-м дали ~11,6%, на 2026-й прогноз 15%. Риск — геополитика, но запас прочности у компании огромный.
🏭НОВАТЭК
Крупнейший независимый производитель газа платит дивиденды дважды в год. Прогнозная доходность на ближайшие 12 месяцев 6,5–8,5%. Чистый долг отрицательный, что дает огромную подушку безопасности даже в кризисные времена.
🌟Полюс
Золотодобытчик взял дивидендную паузу до 2030г — все средства брошены на инвестпроекты с целью удвоить производство. Это чистая ставка на рост бизнеса и котировок в будущем.
💡Интер РАО
Стабильные ~10% доходности, но выплаты снижаются из-за масштабной инвестпрограммы. На фоне других бумаг в секторе электроэнергетики смотрится скромно.
🏪ИКС 5
Продуктовый ритейлер с высоким денежным потоком. Активно развивает доставку и онлайн, чтобы не отставать от трендов. Дивиденды платит исправно, прогноз — около 9%. Бизнес стабилен как швейцарские часы.
👩🍼МД Медикал Груп
Сектор частной медицины — защитная и растущая история. Спрос на платные услуги увеличивается вне зависимости от экономических циклов. Дивиденды относительно невысокие — около 8%, но это отличный актив с понятными драйверами роста.
Стоит ли покупать все эти бумаги сейчас❓
Этот "Портфель на 10 лет" выглядит неплохо, но прямо сейчас я бы лично из этого списка инвестировал только в:
✅СБЕР, Транснефть и ЛУКОЙЛ — они обеспечивают надёжный дивидендный поток
✅ИКС5 и MД - мне нравится сам бизнес, в нём видится перспектива.
🔺А вот Интер РАО я бы заменил на Ленэнерго или Россети ЦП.
Другие бумаги мне пока не особо интересны.
Но в целом, большая часть акций, рекомендованных аналитиками на 10 лет вперёд, есть у меня в 💼портфеле (скрин👆 из сервиса учёта прилагаю).
📌Заключение
Сама идея подборки мне нравится, но, как обычно, нашлась пара «гадких утят», которых я бы к себе не взял (это Полюс и Интер РАО). Хотя, кто знает, что будет с этими эмитентами и с рынком через 10 лет.
Если вспомнить историю, то даже самые хваленые акции прошлого нередко становятся «мусором», а скучные и незаметные бумаги вдруг вырастают на сотни процентов🤔
Что вы думаете об этой подборке❓ Делитесь в нашем чате или комментариях👇
LifeInvestor
30 июля в 17:02
Русагро даёт 16% дивидендов - берём акцию или нет🤔 Разбор❗️
Наконец-то Русагро расщедрилась на дивиденды — первый раз с 2021 года😀Но главный вопрос: это начало нового тренда стабильных выплат или просто разовая акция, после которой снова наступит тишина на годы❓Давайте разбираться.
Сразу признаюсь: в моём 💼портфеле этой бумаги нет (скрин☝️ из сервиса учёта инвестиций прилагаю).
📊 Что по котировкам
Сейчас акции торгуются в районе 100 рублей. За год они потеряли📉 6%, но это всё равно лучше, чем индекс Мосбиржи с его падением на 18%🤨
На новостях о выплатах бумага взлетела📈 на 40% за неделю❗️Технически акции вышли из многолетнего боковика и пытаются перейти к восходящему тренду.
Однако у Русагро уже была привычка разочаровывать: бурный рост не раз сменялся затяжным падением😑
💰 Что по финансам
Последние цифры такие:
✅Выручка обновила исторический максимум — 396,5 млрд руб. (+17%).
Операционные показатели бьют рекорды:
✅Сахар +50%.
✅Масла и жиры +15%.
✅Аграрное направление +300%.
Компания в топе по производству свинины и лидирует по сахару и маслу в России.
Что смущает:
🔻Чистая прибыль упала на 37,5% из-за высоких процентных платежей и курсовых разниц.
🔻Долговая нагрузка подросла до 2,65х EBITDA (год назад было 1,85х).
Мой взгляд: бизнес прочный и перспективный, но сейчас страдает от высокой ставки ЦБ. Поэтому снижение ключевой ставки — главный прямой драйвер роста для этой бумаги.
💸 Что по дивидендам
Акционеры утвердили выплату, реестр закроют 6 августа 2026. Это первая выплата с 2021 года❗️ Ранее мешали санкции против основателя Вадима Мошковича и юридическая неопределённость с редомициляцией.
💰При текущей цене акции доходность выглядит впечатляюще — более 16%👍 Цифры аппетитные, поэтому ажиотаж вокруг бумаги вполне объясним.
⚠️Важный нюанс: это не дивиденд за 2025 год (по итогам года выплата не рекомендована), а разовая выплата из накопленной прибыли прошлых лет.
Плюсы и минусы «Русагро»
➕Операционный рост
Выручка рекордная, производство увеличивается, бизнес развивается.
➕Возврат к дивидендам
Спустя 4 года компания снова радует инвесторов выплатой. Но что будет дальше с дивидендами - вопрос открытый🤔
➕Выход на Китай
Экспорт агропродукции в КНР вырос на 41% за первое полугодие 2026.
➕Снижение ключевой ставки и завершение инвестфазы
Всё это сократит долги и высвободит деньги на будущие дивиденды.
➖Корпоративные риски
Основатель Вадим Мошкович арестован, а суд передал принадлежавшие ему акции в доход государства. Решение суда может означать, что контролирующим акционером станет государство. В этом есть как плюсы, так и минусы, которые могут повлиять на дивидендную политику и стратегию компании.
➖Долговая нагрузка
Чистый долг растёт, процентные расходы увеличились в 1,8 раза. Если ставка ЦБ не начнёт снижаться быстро, проблема останется.
➖Неясность с дивидендами
Текущая выплата — разовая. Дальше — только при восстановлении чистой прибыли до уровня, достаточного для регулярных выплат. А прибыль, напомню, упала на 37%.
📌Заключение
Сейчас «Русагро» — это ставка на один из двух сценариев:
1️⃣Оптимистичный: снижение ставок, стабилизация долга, возврат к системной выплате дивидендов и решение корпоративных проблем.
2️⃣Пессимистичный: текущий дивиденд - это разовая выплата, долг продолжает расти, прибыль не восстанавливается, а после отсечки акции уходят вниз.
Я пока решил остаться в стороне и не покупать бумаги Русагро. Если долг начнёт снижаться, чистая прибыль расти, а обещанные 16% дивидендов окажутся не разовой акцией, а частью новой политики — тогда я пересмотрю своё решение. Пока же — только наблюдение😎
Что думаете вы об этой акции❓ Делитесь в нашем чате или комментариях👇
LifeInvestor
29 июля в 11:24
Дивиденды Северстали$CHMF 2026-2027: Новая надежда или все плохо❓Разбор последнего отчета🧐
У меня эта бумага находится в 💼портфеле с 2020г и я инвестировал в неё 4.5% от капитала, выделенного под дивидендные акции (скрин☝️ из сервиса учёта прилагаю).
6.5 лет назад, когда я только начинал инвестировать, Северсталь была одной из главных дивидендных фишек нашего рынка с ежеквартальными выплатами👍 Сейчас всё плохо - ни роста, ни дивидендов☹️
Давайте разбираться, когда ждать перемен к лучшему на основе данных последнего финансового отчёта🤔
📈КОТИРОВКИ
Акции продолжают обновлять многолетние минимумы и торгуются в районе 600 рублей — таких цен не было даже в 2020 (пандемия) и в 2022 (СВО). От исторических максимумов бумаги потеряли около 70%❗️ 😬
Пока разворота не видно, тренд нисходящий📉. Главный драйвер для роста — возврат к дивидендам. Но судя по отчётам, выплат нам пока не видать🤨
📊ФИНАНСЫ
Вышла отчётность за 1-е полугодие 2026. Цифры грустные.
Начну с хорошего:
✅ Производство стали выросло на 3%
✅ Продажи металлопродукции прибавили 4%
А теперь плохое:
❌ Выручка упала на 13,5%
❌ EBITDA рухнула на 46%
❌ Рентабельность бизнеса всего 13,4% (последний раз такое было после мирового финансового кризиса 2008г)
❌ Чистая прибыль обвалилась на 88,8% (почти в 9 раз❗️)
❌ Свободный денежный поток (FCF) ушёл в глубокий минус: -70,2 млрд руб. А ведь именно из него платят дивиденды.
❌ Чистый долг за полгода вырос с 21,7 до 88,4 млрд руб. (в 4 раза❗️).
💰ДИВИДЕНДЫ
Почему Северсталь их не платит❓ Причин несколько:
🔹По дивидендной политике выплаты совершаются именно от свободного денежного потока. Но последние время он стабильно в минусе ( -70,2 млрд руб. только за полугодие).
🔹 Низкий спрос на сталь в России на фоне высокой ключевой ставки обрушил выручку и чистую прибыль.
🔹 Компания направляет средства на завершение инвестпроектов и поддержание устойчивости, а не на дивиденды.
Выход на положительный FCF Северсталь ожидает не ранее 2027г. Следовательно, и дивиденды начнут платить только в 2027г (но это не точно❗️).
➕➖ПЛЮСЫ И МИНУСЫ
Плюсы:
✅ Низкая долговая нагрузка (0,87х — безопасно)
✅ Лидер металлургической отрасли
✅ Траты на инвестиции сократят с 112 до 85 млрд в 2027г — это поможет FCF
✅ Потенциал роста при снижении ставки
Минусы:
❌ Прибыль упала в 9 раз
❌ FCF отрицательный — дивидендов не будет
❌ Спрос внутри страны падает на 7% в 2026-м
❌ Санкции и крепкий рубль давят на экспорт
❌ Отраслевые циклы в металлургии — долгие, восстановление может занять годы
📌ЗАКЛЮЧЕНИЕ
При всей фундаментальной прочности компании, она идёт куда то не туда: прибыль есть, но падает, долг низкий, но растёт, а дивиденды заморожены, так как свободный денежный поток отрицательный😐
Металлургический сектор переживает глубокий кризис, один из самых тяжёлых за последние десятилетия, поэтому покупать акции Северстали пока не вижу смысла.
Мой план — дождаться 2027г: если к тому времени появятся реальные предпосылки для возобновления выплат дивидендов, тогда и вернусь к вопросу покупки. А пока остаюсь в режиме наблюдения😎
Но всё это моё субъективное мнение❗️Что думаете вы❓ Делитесь в нашем чате или комментариях👇
CH
CHMF
629,8 ₽
+4,89%
LifeInvestor
28 июля в 17:09
ТОП-3 акции для покупки на ДНЕ: Куда вложить на просадке рынка❗️
На рынке есть мудрое правило: «Покупать надо не когда всё упало, а когда всё упало и начало расти». Сейчас мы как раз видим этот момент — долгожданный отскок после затяжного падения.
Индекс Мосбиржи 20 июля опустился ниже 1900 пунктов — такого не было с осени 2022г. Тогда, в 2022-м, именно с этой отметки рынок развернулся вверх📈.
История любит повторяться, и, возможно, прямо сейчас мы находимся в самом начале долгосрочного восходящего тренда (хотя, я не столь оптимистичен, проблем на рынке всё еще очень много🤔).
Однако, я хочу показать вам акции, которые планирую докупить первыми в свой портфель, когда смена тренда подтвердится❗️
🏆Мой ТОП-3 акций
1️⃣Сбер$SBERP
Акции упали на -9% с начала года и стоят сейчас как 6 лет назад, а прибыль бьет рекорды - за полугодие почти 1 трлн рублей (+20% г/г).
💰Дивиденд за этот год: 37,6 руб. (доходность >12%). Прогноз на след. год: 40 руб. (15-17%).
Это моя главная ставка на восстановление рынка.
2️⃣Транснефть$TRNFP
Акции упала на -23%, но бизнес компании защищен от волатильности нефти и курса валют — доход формируется за счет тарифов, индексируемых под инфляцию. Долг почти отсутствует, на счетах денег >340 млрд руб. — это защита от любых кризисов.
💰Дивиденд — 204 рубля на акцию (доходность 19% по текущей цене!).
Платит с 2001 года без пропусков. Это одна из лучших дивидендных акций для пассивного дохода.
3️⃣ИКС5$X5
Акции просели на -34% с начала года, почти в 2 раза сильнее рынка, хотя выручка выросла на 11%. Давление оказали расходы по долгу (высокая ставка ЦБ). Но долговая нагрузка под контролем (2,3 по EBITDA).
💰Дивиденды за этот год уже составили 613 руб. (доходность ~24%!).
Когда ставка ЦБ снизится, чистая прибыль компании рванет вверх, а вслед за ней и котировки. На дистанции 1-2 лет эта акция выглядит очень перспективной.
🧐Мои три правила при падении рынка
✅Инвестирую только в прибыльные бизнесы. Сбер, Транснефть и ИКС5 продолжают зарабатывать, даже когда вокруг кризис.
✅Смотрю на доходность. Все три бумаги дают дивиденды в районе 12–17% годовых.
✅Не тороплюсь. Рынок падает быстро, а растет медленно. Я понимаю, что текущий рост может быть ложным отскоком. Но тот, кто угадает самое "дно", в итоге получит наибольшую прибыль.
📌Заключение
Все эти три акции уже есть в моем 💼портфеле (скрин☝️ из сервиса учёта инвестиций прилагаю).
При смене тренда на рынке я в первую очередь буду докупать именно эти бумаги. Несмотря на всю сложную ситуацию, они дают стабильные и высокие дивиденды, а это именно то, что меня интересует больше всего и основа моей долгосрочной стратегии😎
А что вы думаете об этих акциях❓ Делитесь в нашем чате или комментариях👇
SB
SBERP
274,21 ₽
+4,49%
TR
TRNFP
1 073,6 ₽
+2,55%
X5
X5
2 004 ₽
+4,19%
LifeInvestor
27 июля в 12:42
💰ПАССИВНЫЙ ДОХОД 2026: Сколько я реально зарабатываю с 9,6 млн рублей, пока валяюсь на диване😎
Решил наконец подсчитать главное: на сколько ежемесячно прирастает мой капитал без учёта моих пополнений. Тот самый пассивный доход, о котором многие мечтают. Сегодня, как всегда на канале, — честные и прозрачные цифры❗️
💼Мой портфель
Сейчас в инвестициях у меня 9,6 млн рублей (скрин☝️ портфеля из сервиса учёта инвестиций прилагаю).
Капитал распределён по трём инструментам:
🔹 Дивидендные акции (43% портфеля) — 4,2 млн ₽
🔹 Облигации (12%) — 1,1 млн ₽
🔹 Фонд ликвидности (45%) — 4,37 млн ₽
Каждый из этих активов работает на меня по-своему: приносит дивиденды, купоны и проценты соответственно.
Сколько я заработал за всё время❓
Инвестирую уже 6,5 лет. За это время портфель выплатил мне:
💰Дивиденды — 1 200 000 ₽
💰Проценты от фонда ликвидности — 525 000 ₽
💰Купоны по облигациям — 23 000 ₽
Итоговый пассивный доход за 6,5 лет: 1 748 000 ₽.
Сколько я получаю сейчас в месяц в среднем❓
Когда я рассказываю о пассивном доходе, в комментариях иногда пишут: «Купоны и проценты — это не пассивный доход», «Надо вычитать инфляцию» или «Деньги не вывел — значит, не считается».
Отвечаю просто: мой портфель прибавляет конкретную сумму каждый месяц без моего участия. Я условно «лежу на диване» — деньги капают. Для меня это и есть пассивный доход❗️
Не важно, дивиденды это или проценты, вывел я их или реинвестировал, учёл инфляцию или нет. Это реальные деньги, которые пришли ко мне на счёт от моих активов абсолютно пассивно.
Итак, текущая среднемесячная пассивная доходность моего портфеля — ровно 100 000 рублей в месяц
Откуда цифра❓Всё просто:
📌 Дивиденды + купоны приносят 48 000₽
📌 Проценты с фонда ликвидности дают 52 000₽
Важный нюанс: с дивидендов и купонов налог уже вычтен — это чистые деньги. А с процентов фонда ликвидности налог пока не удерживается, так как он будет списан только после продажи фонда. Но я планирую использовать льготу долгосрочного владения (ЛДВ) и держать фонд больше 3 лет, что позволит не платить налог.
🧐Итоговая доходность и ответ критикам
Итак, мой ежемесячный пассивный доход в среднем составляет 100 000 ₽, или 12,5% годовых❗️
Периодически мне пишут: «Ты, мамкин инвестор, положи деньги на вклад и получишь больше».
Но я посчитал только денежный поток (дивиденды + купоны + проценты). А есть ещё рост📈 цены самих активов. Когда рынок растёт, эти 12,5% превращаются в 20–25% годовых с учётом роста котировок. В то же время банковский вклад даёт только фиксированный процент, без потенциала роста капитала.
📌Заключение
Согласитесь, 100 000 рублей в месяц — это неплохие деньги, особенно когда они приходят сами, без лишних усилий👍 Пока я не трачу эту сумму, потому что мне достаточно моего основного дохода. Но в будущем, когда настанет время, она станет отличной прибавкой к моей пенсии.
Кстати, я специально проверил, какую пенсию уже заработал. Сейчас государство готово предложить мне за почти 20 лет стажа всего 23 000 ₽ в месяц.
Копейки🤨 Именно поэтому я продолжаю инвестировать, увеличивать капитал, наращивать пассивный доход, самостоятельно создавать себе пенсию и регулярно делиться с вами реальными цифрами — без прикрас.
А какой у вас пассивный доход и пенсия❓ Делитесь в нашем чате или комментариях👇
LifeInvestor
26 июля в 16:30
Зачем ЦБ в 10-й раз снизил ставку, если инфляция растёт🤔
24 июля ЦБ снова понизил📉 ключевую ставку — теперь она 14%. Это уже десятое снижение подряд❗️
При этом цены в магазинах растут, бензин дорожает, а народ ждёт инфляцию под 15% (данные по инфляционным ожиданиям) и я подумал: "Зачем ЦБ снизил ставку, если инфляция растёт❓".
Давайте разбираться в этом вопросе.
Что сейчас происходит с инфляцией❓
Ситуация тревожная, и вот статистика, которая это подтверждает:
🔺Инфляция ускорилась: в июне годовой рост цен подскочил с 5,3% до 6%.
🔺Народ ждёт худшего: инфляционные ожидания населения подскочили до рекордных 14,7% (это максимум с 2022г).
🔺Дефицит бюджета: правительство планировало закрыть дефицит в 2026г, а теперь прогноз стоит аж на 2029г.
Если осенью утвердят бюджет с огромными дефицитом, ЦБ может поднять ставку обратно, несмотря на все предыдущие понижения.
Зачем тогда ЦБ снизил ставку 24 июля❓
ЦБ считает, что нынешний скачок цен — это не масштабная проблема, а разовый всплеск из-за топливного кризиса. Но если убрать эту "проинфляционную историю", то рост цен в стране не такой уж страшный — около 4–5% (по официальным данным).
Поэтому ЦБ решил не душить экономику высокой ставкой. Иначе бизнес загнётся, производство встанет, и мы получим полноценный экономический кризис с безработицей.
Что это значит для нас, инвесторов❓
Для фондового рынка важен не только сам факт снижения ставки, но и какой сигнал дал ЦБ. А сигнал пессимистичный☹️
Посмотрите на новые прогнозы самого ЦБ:
В прошлом прогнозе на 2027г ставка была 8–10%. Теперь 10,5–12,5%.
Это значит, что мы будем жить в мире дорогих кредитов ещё как минимум года полтора и многие компании останутся под давлением.
Что я буду делать на фоне всей этой ситуации❓
Пока ставки высокие, бизнесу сложно расти и зарабатывать. Недавняя громкая новость про возможное банкротство Евротранса тому подтверждение❗️А ведь это не какая то мелкая компания, Евротранс - один из крупнейших топливных операторов на рынке Московского региона.
Очевидно, бизнес сильно страдает от ставки, даже не смотря на её снижения до 14%, так как это всё равно очень много❗️Я уж не говорю про другие проблемы - санкции, геополитику, атаки на НПЗ, склады и т.д.
Ещё меня беспокоят разговоры про осеннюю мобилизацию🤨 Если она случится, рынок рухнет📉 — это почти наверняка.
В такой ситуации с акциями я буду осторожен. Для себя я сейчас выбираю защитные инструменты с гарантированной доходностью - облигации и фонд ликвидности❗️
Как раз на днях докупил флоатеров на 120 000р и облигационная часть моего портфеля превысила по стоимости 1млн р (скрин👆 из сервиса учёта инвестиций прилагаю).
📌Заключение
Я решил не торопиться и подстраховаться. Моя стратегия сейчас — просто дождаться осени. Вот тогда станет понятно, что будет со ставкой, с бюджетом, с мобилизацией и куда пойдёт рынок. А пока я вкладываю деньги в то, что приносит доход уже сегодня — в надёжные облигации и фонд ликвидности.
На рынке акций я сейчас вижу не полноценную смену тренда, а лишь технический отскок, не подкреплённый никакими фундаментальными факторами. Но кто знает, что будет дальше....
Всё моё субъективное мнение❗️А что думаете вы❓ Делитесь в нашем чате или комментариях👇
LifeInvestor
24 июля в 16:51
Получил зарплату и инвестировал 120 000 ₽. Показываю портфель😎
Сегодня получил зарплату💸 и, как обычно, почти всю её инвестировал.
🎯Моя цель неизменна: создать капитал, который будет генерировать пассивный доход и позволит мне следующую часть моей жизни не думать о деньгах. К этой финансовой цели я иду уже 6,5 лет❗️
В этом посте честно покажу, куда вложил 120 000 рублей, и как сейчас выглядит мой портфель.
💼Мой портфель
Вот так он выглядит после сегодняшних покупок (скрин☝️ показываю из сервиса учёта инвестиций). Его стоимость 9.4млн р❗️
Продолжаю ежемесячно заливать на рынок сотни тысяч, но из-за текущей просадки📉 рынка это не сильно заметно — портфель пока не дотягивает до заветных 10 млн☹️
Однако цель поставлена, и я методично иду к ней. Как только тренд сменится на рост📈, я увижу не только долгожданную круглую цифру, но и солидную прибыль.
Во что я инвестировал зарплату в этот раз❓
План был готов заранее (выкладывал подборку облигаций - флоатеров пару дней назад). Купил следующие бумаги:
1️⃣Атомэнергопром-001P-13 (RU000A10F7N6)
Погашение: 6 мая 2029 г
Цена: ~100,7%
Доходность: 16,4% (купон = КС + 1,50%)
Рейтинг: AA (АКРА)
2️⃣Газпром нефть БО 003P-10R (RU000A107UW1)
Погашение: 12 февраля 2027 г
Цена: ~100,0%
Доходность: 16,2% (купон = КС + 1,30%)
Рейтинг: AA (АКРА)
3️⃣МСП Факторинг 001Р-01 (RU000A10D7Z2)
Погашение: 14 октября 2027 г
Цена: ~101,1%
Доходность: 16,8% (купон = КС + 3,00%)
Рейтинг: ruAA (Эксперт РА)
4️⃣Росагролизинг 001P-05 (RU000A108447)
⚠️ Важно: для покупки нужен статус квала.
Погашение: 2 мая 2029 г
Цена: ~96,9%
Доходность: 18,5% (купон = RUONIA + 1,80%)
Рейтинг: ruAA (АКРА)
Это флоатеры с ежемесячным купоном, высоким рейтингом, коротким сроком и доходностью 16-18.5%👍
В условиях неопределенности со ставкой и геополитикой стараюсь быть осторожным и беру инструменты с понятным доходом❗️
Честно признаюсь: в плане было 7 облигаций, но не хватило бюджета (стараюсь вкладывать в каждую бумагу ~30 000 ₽). Если бы зарплата была больше, докупил бы еще:
✅Металлоинвест 002P-03 — Доходность 17,2% (КС +1,80%) до 2030 г.
✅Инарктика 002Р-06 — Доходность 18,2% (КС +2,80%) до 2029 г.
✅РУСАЛ БО-001Р-11 — Доходность 17,5% (КС +2,50%) до 2029 г.
📌Заключение
Покупки совершены, деньги вложены, теперь остаётся ждать пассивного дохода в виде купонов😀 В следующем посте честно покажу, сколько конкретно в месяц в среднем этого самого пассивного дохода приносит сейчас мне мой портфель❗️
Ну а очередная закупка назначена на 10 августа (снова будет ЗП). Как обычно, за несколько дней до покупок выложу на канале свой план и расскажу, во что намерен инвестировать в августе😎
Что вы думаете о моих покупках❓ Делитесь в нашем чате или комментариях👇
LifeInvestor
23 июля в 17:32
Ровно 10 лет назад я перевернул свою жизнь❗️
Сегодня 10 лет с того дня, как я резко изменил всё. Переехал в другой город, сменил работу и начал с чистого листа.
Тогда, в 2016-м, моя первая зарплата на новом месте составляла около 40тр. Сейчас я нередко зарабатываю за месяц более 500тр.
В этом посте честно расскажу не только про шаги, но и про смену менталитета, ошибки и принципы, которые вытащили меня из бедности.
😎Мой путь в профессии
Я начал работать с 16 лет. Первая официальная должность — подсобный рабочий на стройке (до сих пор есть запись в трудовой).
За годы сменил кучу профессий:
✅охранник
✅отделочник
✅водитель
✅грузчик
✅администратор
✅коллектор
✅продавец
✅дозиметрист
✅метролог
Весь этот опыт был полезным, но финансового прорыва не давал😐
Последние 10 лет я работаю старшим инженером в одной международной компании, и за это время доходы выросли в 10 раз. Но произошло это не благодаря одной зарплате❗️
🚫 Почему «много работы» ≠ «много денег»
Был период, когда я вкалывал на четырех работах одновременно. Думаете, у меня было много денег❓Нет❗️Я тратил кучу времени, а роста доходов не было.
В какой-то момент у меня возникла идея заняться бизнесом...
💎 Бизнес-попытки
Мой первый бизнес — продажа бижутерии из природных камней (янтарь, бирюза). Дальше пробовал рекламные стенды, аренду площадей, и даже пытался открыть спортзал. Но ничего стоящего из этих попыток разбогатеть не вышло.
📉 Форекс — мой самый дорогой урок
В эпоху бума Форекса (2005–2010) мне казалось, что это путь к свободе. Я потратил 7 лет и около 2 миллионов рублей, пытаясь обыграть рынок.
Итог: я осознал, что торговля не дает стабильного растущего дохода, и ушел в инвестиции.
📈 Инвестиции
Первую акцию я купил в феврале 2020-го. Это был поворотный момент. Я сменил фокус с «КАК БЫСТРО ЗАРАБОТАТЬ» на «КАК СОЗДАТЬ КАПИТАЛ И ПАССИВНЫЙ ДОХОД».
Сейчас мой портфель почти достиг 10 млн р (скрин☝️ моего портфеля из сервиса учёта инвестиций прилагаю). И он генерирует абсолютно пассивно около 100 000 рублей в месяц.
💼 Чем я живу сейчас
Помимо инвестиций и основной работы, я занимаюсь фрилансом (3D-моделирование, AutoCAD, Autodesk Inventor), развиваю небольшой бизнес и веду блог. Всё это приносит деньги💰
🧐Какие выводы я сделал в итоге
Много лет я пытался вырваться из бедности и сейчас пришёл к следующим выводам:
1️⃣Не надо надеяться только на одну работу и одну зарплату.
Нужно стремиться создавать множественные источники дохода: монетизировать хобби, получать дивиденды с инвестиций, заниматься фрилансом и т.д. У меня на данный момент таких источников 11.
2️⃣Не нужно держаться за старое.
Вся моя жизнь пошла вверх после того, как в 2015г я уволился с работы, где просидел 10 лет, и уехал в другой город за 1000 километров. Да, первые годы были сложными, но сейчас я благодарю судьбу, что решился тогда на перемены.
3️⃣Дисциплина и цель важнее мотивации.
Мотивация кончается. Дисциплина — остаётся. 🎯Моей главной целью было вырваться из бедности, обрести финансовую независимость. Она требовала жертв, и я пахал без выходных, с утра до ночи. Но сейчас я смотрю на результат и понимаю: игра стоила свеч. Я на верном пути, и тормозить не собираюсь.
📌Заключение
Нет лёгкого пути к успеху. Каждый мой провал — от Форекса до неудачного бизнеса — был частью урока. Ключ не в том, чтобы избежать ошибок, а в том, чтобы каждая из них учила чему-то новому.
Если вас не устраивает ваша текущая жизнь, помните: первый и самый сложный шаг — решиться на перемены. Дальше будет трудно. Но именно этот путь, сквозь сомнения и препятствия, ведёт к результату, которым можно гордиться.
Действуйте и никогда не соглашайтесь на ту жизнь, которая вас не устраивает❗️
Жду ваши вопросы или мысли в нашем чате или комментариях👇
LifeInvestor
22 июля в 17:43
Ситуация на рынке в 2026г показала, что «защитных» секторов больше не существует❗️
В классических учебниках по инвестициям пишут: купи акции потребительского сектора, телекомов и энергетиков — и спи спокойно. Ведь продукты, связь и электричество люди покупают всегда.
Много лет я следовал этому совету и поэтому в моём 💼портфеле есть немало так называемых "защитных" бумаг (скрин☝️ состава портфеля из сервиса учёта инвестиций прилагаю).
❌Но последний год показал, что это правило не работает: все отрасли ушли в минус без исключения❗️
Давайте разберем, кто пострадал больше всех и что реально спасает капитал сегодня.
"Защитные сектора" - где они❓
Вот данные по динамики отраслевых индексов нашего рынка за последний год:
1️⃣Кто потерял больше всех
• Строительство (–42,91%). Ипотека под 19%+ убила спрос напрочь. Люди просто перестали покупать квартиры.
• Металлы и добыча (–34,47%). Заводы стоят, стройка мертва — металл некому продавать.
• Потребительский сектор (–30,83%). Сектор, который должен быть защитным, упал на 30%.
2️⃣Средние потери
• IT (–28,17%). Бизнес в кризис режет расходы на софт и цифровизацию.
• Химия (–24,81%). Завязана на стройку и автопром. Спрос на лаки, краски и удобрения упал.
• Нефть и газ (–23,9%). Санкции, атаки на НПЗ, проблемы с логистикой — итог минус четверть.
• Транспорт (–23,03%). Нечего возить, если заводы не производят.
3️⃣Кто пострадал меньше всех (относительная защита)
Здесь нет ни одного выросшего сектора. Есть только те, кто упал не так сильно:
• Финансы (–21,05%). Кредиты никто не берет, старые долги перестают платить.
• Энергетика (–11,69%). Единственный островок относительной стабильности. За свет и тепло мы платим даже в кризис, а тарифы растут. Но даже этот сектор в минусе😐
🧐Итоги: крах старых правил
🔻 7 из 9 отраслей просели больше чем на 20%. Это обвал всей системы.
🔻Разница между лучшими и худшими колоссальная: строители (–43%) упали почти в 4 раза сильнее энергетиков (–11%).
🔻Диверсификация по отраслям больше не работает. Потребительский сектор оказался почти таким же токсичным, как металлургия.
Что реально оказалось "защитой"❓
Ясно одно: абсолютно безопасных отраслей больше нет❗️Так же классическая диверсификация (т.е. раскидать деньги по всем отраслям) тоже не работает❌
Но всё же есть инструменты, которые не только смогли принести прибыль за последний год, но и обогнать официальную инфляцию - это:
✅ Корпоративные облигации — принесли от 20,6% до 34,5% годовых.
✅ Фонды ликвидности — ~20% годовых, следуют за ставкой.
✅ Обычные депозиты — ~16%
Поэтому необходимо иметь в своих портфеля не только одни акции, но и данные инструменты❗️
📌Заключение
Сейчас реальная защита — это диверсификация по типам инструментов, а не по отраслям.
Депозиты, облигации и фонды ликвидности — вот что работает в этот кризис❗️
Пока ключевая ставка высока, а СВО не закончилась, эта стратегия выглядит верной. Поэтому сейчас я большую часть свободных средств завожу именно в эти "реально защитные" инструменты.
Но что вы думаете по всей этой ситуации❓Делитесь в нашем чате или комментариях👇
LifeInvestor
21 июля в 19:13
Акции СБЕРа обвалились на дивгэпе📉 Брать сейчас или ждать🤔 Разбор❗️
18 июля акции Сбера$SBER упали на величину дивидендного гэпа (~12%) после выплаты рекордных 37,64 рубля на акцию. И главный вопрос: использовать ли эту просадку для входа❓Давайте разберемся по пунктам.
Как быстро Сбер закрывает дивидендный гэп❓
Скорость закрытия гэпа зависит от общей ситуации на рынке, ставки ЦБ и настроений инвесторов. Сейчас все эти три фактора негативны☹️
Но если проанализировать историческую статистику, то за последние годы картина была такой (речь про акции СБЕР преф):
✅2023г — дивидендный гэп был закрыт всего за 16 торговых дней (около двух недель).
✅2024г — восстановление заняло около 9 месяцев (153 торговых дня).
✅2025г — гэп закрывался 279 дней. Почти год❗️
Средний срок закрытия за 10 лет — около 78 дней. Однако, если отбросить аномальные 2024–2025 годы, медианный показатель составляет 32 дня (около месяца).
🧐Мое мнение: в этот раз гэп, скорее всего, будет закрываться долго. Рынок сейчас падает, драйверов для роста нет, а негативного фона — хоть отбавляй.
Но для дивидендного инвестора важна не столько скорость закрытия гэпа, сколько способность компании и впредь щедро платить дивиденды.
Сколько СБЕР заплатит в 2027г❓
Если Сбер сохранит политику (50% от чистой прибыли), то по итогам 2026г дивиденд может составить ~40–41 рубль на акцию.
Что это дает при текущих ценах❓ Дивдоходность около 16–17% — это очень высокий показатель для рынка РФ👍
И главное: по итогам первого полугодия 2026г банк уже заработал эквивалент ~22 рублей на дивиденд на акцию. Половина будущей выплаты фактически у нас в кармане😀
СБЕР - всё ещё лучшая акция на рынке❓
На мой взгляд, главная причина интереса к акциям Сбера — это не только дивиденды.
СБЕР - это:
✅Абсолютный лидер сектора с рекордной прибылью.
✅Развитая экосистема.
✅Стабильные и щедрые дивиденды.
Всё это отражается в котировках, они выглядят лучше рынка📈
Плюс потенциальный супер-драйвер — снижение ключевой ставки ЦБ❗️Это приведёт к росту кредитования и улучшит и без того отличные финансовые показатели банка.
Так есть ли смысл сейчас покупать акции СБЕРа после гэпа❓
Прямо сейчас — в обвал — покупать что-либо я бы не спешил🤔 Рынок еще не успокоился.
Но как только ситуация стабилизируется и начнет вырисовываться смена тренда, Сбер может показать рост, опережающий рынок.
📌Заключение
В моем 💼портфеле акции Сбера занимают наибольшую долю из всех бумаг (прилагаю скрин⬆️ состава портфеля из сервиса учёта инвестиций).
В ближайшее время планирую начать покупки на просадке, усугубленной гэпом. Затем буду докупать до тех пор, пока до следующей отсечки не останется 3 месяца. Это комбинация стратегий: «вход на дивгэпе» + «покупка за 3 месяца до дивидендов».
Долгосрочная инвестиция в Сбер по-прежнему выглядит одной из самых лучших идей на нашем рынке. Но подчеркну — сами покупки начну только после того, как обвал рынка закончится и появятся устойчивые драйверы на разворот❗️
А вы что думаете про СБЕР❓Делитесь в нашем чате или комментариях👇
SB
SBER
264 ₽
+7,8%
LifeInvestor
20 июля в 10:18
Июльская закупка 2026: ТОП-6 активов для пассивного дохода, куда я вложу зарплату❗️
На носу 24 июля — очередное заседание ЦБ по ключевой ставке. В этот же день мне придет зарплата💰, так что надо заранее продумать, на что потратить деньги🤔
В статье покажу свой план покупок и объясню, почему выбрал именно эти активы❗️
Во что планирую инвестировать зарплату❓
Еще месяц назад многие надеялись, что ставку снизят, но сейчас ситуация изменилась. Из-за топливного кризиса и роста цен ЦБ вынужден действовать аккуратно.
🧐Большинство экспертов считают, что 24 июля ставку, скорее всего, оставят на уровне 14,25%.
Когда будущее неясно и ставки долго остаются высокими, облигации с плавающим купоном становятся очень удобным вариантом для вложений. Поэтому я решил докупить их в свой портфель.
Как я отбирал облигации❓
Критерии отбора были такие:
✅Срок погашения: около 3х лет
✅Цена: не выше номинала
✅Доходность к погашению: от 17%
✅Доходность купона: ставка ЦБ+1% и выше
✅Частота купона: 12 раз в год
✅Кредитный рейтинг: от А
✅Дополнительно: без оферт, амортизации и PUT-опционов
Мой ТОП-6 флоатеров для закупки прямо сейчас❗️
Собрал портфель из 6 бумаг с плавающим купоном. Делюсь подборкой:
🔹 RU000A107UW1 (Газпром нефть)
Флагман нефтегаза с максимальным рейтингом.
Погашение: 12.02.2027 | Цена: ~100,17% | Доходность: ~17,2%
Купон: КС + 1,30% (ежемес.) | Рейтинг: ruAAA (АКРА)
🔹 RU000A10DQL5 (Металлоинвест)
Один из крупнейших металлургических холдингов РФ.
Погашение: 02.12.2030 | Цена: ~99,95% | Доходность: ~17,66%
Купон: КС + 1,8% (ежемес.) | Рейтинг: AA (АКРА)
🔹 RU000A10D7Z2 (МСП Факторинг)
Дочка банка ПСБ.
Погашение: 14.10.2027 | Цена: ~100,44% | Доходность: ~18,53%
Купон: КС + 3,00% (ежемес.) | Рейтинг: ruAA (Эксперт РА)
🔹 RU000A108447 (Росагролизинг 001P-05)
⚠️ Только для квалов❗️ Гослизинг в АПК с явной господдержкой.
Погашение: 02.05.2029 | Цена: ~96,9% | Доходность: ~17,8%
Купон: RUONIA + 1,80% (ежемес.) | Рейтинг: ruAA (АКРА)
🔹 RU000A10FA64 (Инарктика 002Р-06)
Крупнейший производитель лосося и форели в РФ.
Погашение: 17.05.2029 | Цена: ~99,9% | Доходность: ~19,1%
Купон: КС + 2,80% (ежемес.) | Рейтинг: A+(RU) (АКРА)
🔹 RU000A109JY6 (РУСАЛ БО-001Р-11)
Мировой лидер производства алюминия.
Погашение: 22.08.2029 | Цена: ~98,7% | Доходность: ~18,3%
Купон: КС + 2,50% (ежемес.) | Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)
Итог:
✅ Только бумаги 1-го эшелона
✅ Все рейтинги — от А+ до ААА (без мусорного)
✅ Доходность — выше 17% годовых с ежемесячными купонами
✅ Цены — вблизи номинала или со скидкой (переплаты нет)
✅ Сроки погашения — 2027–2030 (не коротко и не долго)
📌Заключение
В моём портфеле пока нет этих бумаг (скрин⬆️ состава из сервиса учёта инвестиций прилагаю). Возьму данные 6 облигаций как ориентир для ближайшей закупки.
Флоатеры с высоким рейтингом сейчас действительно выглядят как "тихая гавань" или защитный инструмент🛡 Поэтому такие бумаги будут не лишними в наших портфелях😎
А вы что думаете про эти облигации❓Делитесь в нашем чате или комментариях👇
LifeInvestor
19 июля в 7:43
РОССИЙСКИЙ РЫНОК УСТАНОВИЛ СТОЛЕТНИЙ АНТИРЕКОРД❗️ 📉
То, чего не смогли сделать крупнейшие мировые рынки за всю историю, сделали мы. И это не повод для гордости. 😬
Что за АНТИрекорд❓
Наш рынок падает 19 НЕДЕЛЬ ПОДРЯД 😱
На момент написания поста индекс Мосбиржи пробил психологическую отметку в 2000 пунктов, потеряв около 33% за пять месяцев.
Мои 💼портфель за это же время «похудел» почти на -1 млн руб. (скрин☝️из сервиса учёта инвестиций прилагаю).
Почему это историческое событие🤔
Казалось бы, 33% — не рекорд.
🔻В 2008-м было -73%
🔻В 2022-м -54%.
НО❗️Тогда обвалы были быстрыми, а отскок — резким. Сейчас же рынок медленно и без остановок сползает вниз. Драйверов для разворота нет.
Для сравнения: У индекса рынка США Dow Jones за 100+ лет максимум падений подряд — 9 недель (рекорд 1923 года). Мы побили этот рекорд БОЛЕЕ ЧЕМ ВДВОЕ😐
Почему падаем❓
Всё очевидно:
1️⃣ Геополитика — убивает веру в будущее.
2️⃣ Ставка ЦБ — убивает экономику и бизнес.
3️⃣ Дивидендный сезон — гэпы усугубляют падение.
Где дно❓
Никто не знает. От пробоя 2000 пунктов многие инвесторы ждали отскока — но его не случилось. Прошлые ориентиры больше не работают.
📆 24 июля — заседание ЦБ. Это заседание могло бы улучшить настроения инвесторов, если бы ставку снизили. Но все мы понимаем, что ЦБ не станет снижать ставку в условиях текущего топливного кризиса. Наоборот, он может дать жёсткий сигнал, что ещё больше ускорит падение нашего рынка. 📉
Что буду делать я❓
Месяц назад я перестал покупать акции. Сейчас стратегия — ждать:
🕒 Окончания обвала.
🕒 Завершения дивидендного сезона.
🕒 Осенних выборов в Госдуму.
🕒 Решений по инфляции.
Как только увижу признаки разворота (возможно, осенью) — вернусь к покупке качественных дивидендных фишек.
Пока же свободные средства держу в защитных инструментах, которые дают доходность «здесь и сейчас» даже на фоне обвала рынка.
📌Заключение
История фондового рынка показывает, что ни одно падение не длится вечно. После каждого кризиса рынок в итоге восстанавливался. Иногда быстро. Иногда на это уходили годы. Но восстановление происходило всегда📈
Если включить логику, то сейчас очевидно одно (мне, по крайней мере) - полноценный рост на нашем рынке начнется только тогда, когда завершится СВО❗️Но может пройти ещё пару лет до момента подписания каких то мирных договорённостей🕊
Поэтому я сохраняю купленные акции, увеличиваю капитал в защите и слежу за рынком. 👀 Как и всегда, обо всех своих действиях буду подробно рассказывать на канале.
Что думаете❓Делитесь в нашем чате или комментариях👇
